Finanzcoach Katharina Heimberger hat eine Mission: Finanzen sympathisch machen

‚Zahlen und Finanzen sind nicht so meins, um die Altersvorsorge kümmere ich mich später.‘ Das sind Gedanken, die Finanzcoachin Katharina Heimberger gut kennt. Nicht, weil sie sie selbst hat, sondern weil sie als Finanzcoach genau an dieser Stelle Abhilfe schaffen möchte. „Das Thema Finanzen kann mit Leichtigkeit angegangen werden, ohne Druck, ohne Schwere”, sagt sie. Es gebe so viele Klischees zu Finanzen und Finanzberatung; sie zeige, dass es auch anders gehe.

Katharina berät und begleitet selbstständige Unternehmer*innen und Privatpersonen breit und ganzheitlich: von Kontomanagement über Kontorücklagen, Versicherungen und Vorsorge bis hin zu Baufinanzierung und Finanzanlage. Bei ihr bist du richtig, wenn du für alle Themen eine persönliche Ansprechpartnerin langfristig an deiner Seite wissen willst. „Mir ist es wichtig, meine Kunden kennenzulernen, um ehrlich und sinnvoll beraten zu können. Im besten Fall ein Leben lang“, unterstreicht die 27-jährige Bankfachwirtin ihre Herangehensweise.

Zeit für Beratung

Katharina ist Vermittlerin bei der Deutschen Vermögensberatung AG (DVAG) und arbeitet provisionsbasiert. Die DVAG im Rücken zu haben, habe Vorteile, so Katharina. Sie könne viel mehr Tools für ihre Kund*innen nutzen. Gleichzeitig versucht sie, mit eventuellen Vorbehalten gegen die provisionsbasierte Finanzberatung aufzuräumen. Eine Provision fällt erst dann an, wenn Kund*innen ein Produkt abschließen. Doch bis dahin stehen ausgiebige Gespräche an.

„Ich sage auch offen: Ich glaube, das ist jetzt noch nicht dran. Das sollten wir erst nächstes Jahr anschauen. Da verzichte ich gerne auf die Provision.“

In einer 30-minütigen Erstberatung lernt ihr euch gegenseitig kennen. In einem nächsten Termin schaut sie sich deine Ziele und Wünsche an, analysiert den Ist-Stand und nimmt eine Einnahmen-Ausgaben-Berechnung mit dir vor. Denn viele Kund*innen hegen den Wunsch nach finanzieller Freiheit, aber kennen ihre Zahlen nicht im Detail. Erst im dritten Termin erarbeitet ihr eine Strategie, auf deren Basis du dann individuelle Entscheidungen für Versicherung, Vorsorge oder Anlage treffen kannst.

Die Absicherung, ein zu dir passendes Kontenmanagement und notwendige Rücklagen seien immer das Fundament, macht Katharina klar. „Ich sage auch offen: Ich glaube, das ist jetzt noch nicht dran. Das sollten wir erst nächstes Jahr anschauen. Da verzichte ich gerne auf die Provision.“ Ist alles in die Wege geleitet, bleibt die Finanzexpertin weiter an deiner Seite. Mit Nachrichten zwischendurch, besonders in schwierigen Phasen wie der Pandemie oder Inflation. Aber auch mit dem regulären jährlichen Finanz-TÜV.

Ganz bodenständig zur finanziellen Freiheit

Katharina bezeichnet sich selbst als bodenständig. „Ich liebe meine vier Wände, brauche kein fettes Auto und keine Villa.” Finanziell frei fühle sie sich, wenn sie gut vorgesorgt habe und jeden Tag frei entscheiden können, was sie tue.

Ihre drei Quick Tipps zum Thema Finanzen sind:

• Bildet Steuerrücklagen.
• Baut ein Fundament auf, bevor ihr Risiken eingeht.
• Seid offen für Neues und lasst euch nicht vom Thema Finanzen einschüchtern.

Seit 2016 arbeitet Katharina als selbstständige Finanzexpertin. Meistens im Homeoffice in Landshut, etwa alle drei Wochen ist sie in ihrer Zweigstelle im unterfränkischen Bad Königshofen, ihrer Heimatstadt. Vor 2016 war sie zweieinhalb Jahre als Kundenberaterin tätig. Doch der ständige Wechsel in verschiedene Filialen gefiel ihr nicht. „Ich konnte keine längere Bindung zu meinen Kunden aufbauen”, berichtet sie rückblickend. Der Schritt in die Selbstständigkeit schien daher logisch.

Als Kind wollte Katharina etwas Soziales machen. Dachte sie ursprünglich an Krankenschwester, fand sie als Schülerin Gefallen am kaufmännischen Zweig. Heute sagt sie selbstbewusst: „Letztendlich ist das mit den Finanzen auch etwas Soziales: Ich habe jeden Tag mit Menschen und ihren Geschichten zu tun, und helfe ihnen dabei, finanziell gut aufgestellt zu sein.“

Ihr wollt nicht länger warten und das Thema Finanzen endlich angehen: Hier könnt ihr mit Katharina Pompe eine kostenlose Erstberatung vereinbaren.

Text: Petra Häfner